Vous êtes propriétaire
Avec ou sans prêt immobilier : comparer sa reprise, sa conservation et les garanties possibles.
Le parcours propriétaires
Vos mensualités pèsent sur votre budget ? Faisons le point.
Nous étudions vos crédits et votre budget pour rechercher une solution adaptée à votre situation.
Un premier échange sans engagement · Sans justificatif pour ce premier contact
Comparez vos crédits
Estimez votre budget avant et après un regroupement, en tenant compte du coût et de la durée.
Comparer mes crédits
Fonctionnement et limites du calcul
Ajoutez vos crédits à mensualité constante et taux fixe, y compris ceux que vous souhaitez conserver. Le capital restant dû est estimé automatiquement ; vous pouvez le remplacer par le montant du relevé bancaire. Cet outil ne traite pas les crédits renouvelables, les LOA, les prêts à différé ou à remboursement final unique.
Estimation à taux fixe, échéances mensuelles et assurance constante, sans calcul du TAEG. Les échéances finales peuvent différer selon le contrat. Les frais saisis sont tous intégrés au nouveau capital. Une proposition personnalisée doit détailler le TAEG et l’ensemble des coûts et garanties avant tout engagement.
Complétez vos crédits et les hypothèses du regroupement.
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
Une mensualité plus faible peut s’accompagner d’une durée plus longue et d’un coût total plus élevé. Les revenus ne sont pas augmentés par un regroupement. Seule une étude avec les tableaux d’amortissement, les décomptes de remboursement et tous les frais permet une comparaison définitive.
Quel est votre parcours ?
Vous êtes locataire ou hébergé
Faire le point sur vos crédits et votre budget, en tenant compte du logement.
Le parcours locataires et hébergésUne mensualité, mais aussi un coût et une durée.
Ce qui reste à payer aujourd’hui
Nous examinons les capitaux restant dus et les échéances restantes, assurance comprise. Les sommes déjà payées ne constituent pas une économie future.
Ce que change l’opération
La comparaison inclut les crédits conservés, les frais de remboursement anticipé, de banque, de courtage et de garantie applicables, ainsi que l’assurance. Un projet ajouté augmente le financement demandé.
De votre situation à une proposition expliquée.
Faire le point
Vos crédits, votre budget, votre objectif : commencez avec des estimations, sans justificatif pour ce premier contact.
Préparer l’étude
Nous vous guidons ensuite pour réunir vos relevés de crédits, tableaux d’amortissement et justificatifs de situation. Vous déposez les justificatifs demandés dans votre espace personnel sécurisé. Vos pièces sont centralisées pour faciliter l’analyse ; vous y suivez l’avancement de votre dossier et retrouvez les coordonnées de votre conseiller.
Rechercher une solution
Nous étudions les crédits à reprendre et les garanties possibles, puis sollicitons les partenaires adaptés à votre dossier.
Comparer avant de décider
Mensualité, durée, coût total, assurance et frais : nous comparons la proposition à votre situation actuelle avec vous.
Vos questions avant de commencer
Puis-je regrouper mes crédits si je suis locataire ?
Oui, une étude est possible sans être propriétaire. Les possibilités dépendent de vos revenus, charges, crédits et de votre situation. Découvrir le parcours locataire.
Quels crédits peut-on regrouper ?
Des crédits à la consommation, renouvelables ou immobiliers peuvent entrer dans une étude, selon le montage et les conditions du prêteur. Présentez la liste de vos engagements ; nous préciserons ceux qui peuvent être repris.
Dois-je regrouper tous mes crédits ?
Pas nécessairement. Il faut comparer l’intérêt de conserver certains prêts et le coût de leur reprise. Un prêt conservé reste toutefois une charge à prendre en compte dans votre budget.
Puis-je ajouter une somme pour un nouveau projet ?
Un projet complémentaire peut être étudié avec votre regroupement, selon votre situation et l’accord du prêteur. Précisez son objet et le montant nécessaire : cette somme augmente le capital emprunté et doit rester compatible avec votre budget.
Une mensualité plus basse augmente-t-elle le coût total ?
C’est possible, notamment si la durée de remboursement est allongée. Comparez la nouvelle mensualité, la durée, les intérêts, l’assurance et l’ensemble des frais avec vos crédits actuels. Une baisse de mensualité ne signifie pas automatiquement une économie.
Quels frais faut-il prévoir ?
Selon le dossier : frais de dossier, honoraires de courtage, garantie et éventuelles indemnités de remboursement anticipé. Ils doivent être intégrés à la comparaison du coût total. Leur montant sera précisé dans l’étude et les documents du financement.
Faisons le point sur vos crédits.
Présentez vos crédits et votre objectif. Des montants estimés suffisent pour commencer ; aucun justificatif n’est demandé à cette étape.
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
Une mensualité plus faible peut s’accompagner d’une durée plus longue et d’un coût total plus élevé. Toute proposition est soumise à l’étude du dossier et à l’accord du prêteur.